МОШЕЛОВКА.РФ
Волонтеры против
мошенничества
Знаете телефонный номер или обнаружили подозрительный сайт с признаками мошенничества? Расскажите нам об этом.
Сдать мошенника
Как работает
мошеловка
1. Сообщаете нам
о мошенниках
Известные номера телефонов, адреса сайтов и ссылки на группы в соц.сетях, способ коммуникации, обстоятельства обмана и другие подробности
2. Кто мы?
Эксперты, активисты и волонтёры проекта Народного фронта «За права заёмщиков», которые защищают права потребителей финансовых услуг
3. Мы обрабатываем
Ваш сигнал
Систематизируем данные, формируем реестры / обращения и передаём в органы власти по подведомственности.
(Банк России, Роскомнадзор, МВД и пр.)
4. Мы консультируем
Эксперты и активисты фонда консультируют пострадавших
и помогают юридически верно составить и направить обращения
5. Мы анализируем
все обращения
На основе данных, присланных пользователями, формируются описания схем мошенничества и разрабатываются алгоритмы самопомощи
6. Мы предупреждаем
о мошенниках
Публикуем на сайте, сообщаем в СМИ
и органы власти всю информацию
о новых легендах и схемах, даём рекомендации по безопасности
7. Мы боремся
с мошенничеством
На основе присланных данных, разрабатываем законодательные инициативы, направленные
на предотвращение мошенничества
столкнулись с мошенником?
дайте нам знатЬ!
После отправки обращения вы сможете скачать инструкции
по защите своих прав
Сдать мошенника
Как быстро распознать
мошенника
5 признаков финансового обмана:
Выходят
сами
Вам звонит незнакомец, присылает СМС-сообщение, электронное письмо или ссылку в мессенджере
Говорят о возможной потере денег или сверхприбыли
Основная задача мошенников — получить доступ к чужим деньгам. Схемы обмана почти всегда связаны с финансами
Запрашивают персональные данные
Реальный сотрудник банка не будет просить вас назвать реквизиты или что-то установить на телефон
Манипулируют
эмоциями
Мошенники стремятся вызвать у вас сильные эмоции — напугать или наоборот, обрадовать новостью
Заставляют оперативно принимать решения
Часто мошенники требуют немедленных действий. Если вас торопят с решением, прекратите общение
Как обманывают
мошенники
Распространенные приемы мошенничества
Телефонные мошенники (служба безопасности, полиция, социальная служба)
Приемы:
  • Представляются сотрудниками банка и пугают потерей средств.
  • Заводят разговор о переводе денег (оплата штрафов, налогов, услуг).
  • Заставляют взять кредит.
  • Просят сообщить реквизиты банковской карты (ее номер, CVV/CVC-код).
  • Просят продиктовать одноразовый код из SMS.
  • Просят установить приложение на телефон “для защиты средств”.
  • Просят срочно перевести деньги на “спасение” близких.
  Что делать, если у вас списали деньги:
  1. Обратиться в банк и заблокировать счет.
  2. Потребовать отменить транзакцию в банке немедленно: некоторые платежи можно успеть вернуть.
  3. Потребовать от банка провести чарджбек (оспаривание платежа, с которым вы не согласны). Условия процедуры зависят от политики банка и платежных систем.
  4. Обратиться в полицию с заявлением и требованием возбудить уголовное дело.
  5. Если в возбуждении дела полиция отказала, можно это оспорить в прокуратуре или суде.
Кибермошенники
Приемы:
  • Создают подменные сайты, замаскированные под официальные ресурсы компаний (страховая, банк, госучреждение). С помощью них собирают все доступные данные, включая реквизиты карт и счетов (фишинг).
  • Распространяют вирусное ПО, которое позволяет автоматически переадресовывать вас на поддельные сайты, где похищают данные (фарминг).
  • Взламывают аккаунты ваших друзей и близких в социальных сетях и мессенджерах, просят “в долг” от их имени.
  • Представляются несуществующими благотворительными организациями и просят помочь “больным детям”.
  Что делать, если у вас списали деньги:
  1. Подать заявление в полицию.
  2. Если списали деньги без вашего ведома, немедленно обратитесь в банк: заблокируйте счет и постарайтесь оспорить транзакцию.
  3. Направьте обращение в департамент по недобросовестным практикам Банка России.
Взяли кредит на ваше имя
Признаки
  • Звонят / пишут с неизвестных номеров и требуют погасить долг.
  • Угрожают расправой вам и вашим близким, если не вернете кредит.
  Если никаких займов вы не оформляли, то:
  1. Выясните, откуда у мошенников ваши паспортные данные. Если вы потеряли паспорт, немедленно сообщите в полицию и возьмите справку об утере паспорта с указанием даты.
  2. Закажите справку в Бюро кредитных историй и узнайте, реально ли у вас есть задолженность – это бесплатно 2 раза в год. Узнать, в каких БКИ есть ваша кредитная история, можно на Госуслугах.
  3. Если за вами числятся кредиты, которые вы не брали, обратитесь к кредитору с требованием ликвидировать долг и обратитесь в БКИ для проведения проверки.
  4. Выясните подробности сделки: запросите у кредитора заверенные копии договора и удостоверения личности заемщика, данные сотрудника и адрес офиса, где оформляли договор. Соберите максимум данных и подайте заявление в полицию.
  5. Напишите жалобу в Банк России.
  6. Если проблему решить не удается, обратитесь в суд и ходатайствуйте о проведении экспертизы документов и подписей.
Псевдолизинг
Приемы
  • Изначально предлагают взять кредит под залог автомобиля или квартиры.
  • Выдают себя за ломбарды, банки или МФО, имеют официальные сайты.
  • Представляют фирму-однодневку.
  • Создают суету, не дают внимательно прочитать договор.
  • Оформляют договор купли-продажи по заниженной стоимости, при этом завышают стоимость неустоек и штрафов.
  Что делать:
  1. Выясните все о лизингодателе: сайт, регистрационные данные, наличие сведений в перечнях Банка России.
  2. Направьте претензию лизингодателю.
  3. Направьте обращение в Банк России о факте нелегальной деятельности.
  4. Направьте обращения в МВД РФ и в прокуратуру.
  5. Обратитесь в суд с иском о признании данной сделки недействительной.
 
Инвестиции (финансовая пирамида)
Признаки:
  • Не имеет лицензии на привлечение средств граждан.
  • На сайте нет информации о собственных активах и финансовом положении.
  • Слишком высокая заявленная прибыльность.
  • Нет гарантии, что прибыль выплачивается от дохода организации, а не от других участников.
  • Просят привлекать знакомых, чтобы получать выплаты.
  • В договоре отсутствует ответственность перед инвестором.
  • Нет информации об учредителях и владельцах.
  Что делать:
  1. Проверьте наличие данных об организации в ЕГРЮЛ и на сайте Банка России.
  2. Направьте претензию в эту организацию с указанием доводов, требований и последствий их неисполнения.
  3. Направьте обращение в Банк России.
  4. Обратитесь в МВД РФ и прокуратуру.
Черные кредиторы
Признаки:
  • Нет разрешения Банка России на выдачу кредитов (отсутствие в государственном реестре Банка России).
  • Не требуют дополнительных документов (“быстрые деньги”).
  • Займодатель – неизвестное вам лицо (ИП, физлицо или ООО, которое не соответствует названию с вывески).
  • Слишком высокий % по кредиту.
  • Предлагают “выгодные” условия под залог имущества.
  • Жесткие методы работы с должником (запугивание, угрозы, в том числе в сторону родственников).
  • Требуют деньги до выдачи кредита (например, на страховку, за перевод на счет и т.п.).
Что делать:
  1. Соберите всю информацию об организации-кредиторе, указанную на сайте Банка России, в ЕГРЮЛ, в договоре.
  2. Обратитесь в Банк России.
  3. Обратитесь в полицию и прокуратуру.
Псевдоброкеры
Признаки
  • Нет лицензии на операции с привлечением чужих средств.
  • Нет информации об организации или она не зарегистрирована в РФ.
  • “Гарантирована” высокая прибыльность в короткие сроки.
  • Навязывают услуги по телефону - звонят с неизвестных, скрытых номеров.
  Что делать:
  1. Соберите всю информацию об организации в ЕГРЮЛ и на сайте Банка России.
  2. Направьте претензию в эту организацию с указанием доводов, требований и последствий их неисполнения.
  3. Направьте обращение в Банк России.
  4. Обратитесь в МВД РФ и прокуратуру.
Давайте бороться
с мошенниками вместе!
Вам или вашим близким звонили мошенники и пытались выманить персональные данные?
Стать волонтером и получить инструкции
Полезные статьи
Больше статей
схемы мошенничества в видео
Больше видео
Поделиться в соц. сетях