Архивы ПсевдоБанк - Мошеловка.рф - народный фронт против мошенничества

Как работает
мошеловка

1. Сообщаете нам
о мошенниках

Известные номера телефонов, адреса сайтов и ссылки на группы в соц.сетях, способ коммуникации, обстоятельства обмана и другие подробности

2. Кто мы?

Эксперты, активисты и волонтёры проекта Народного фронта «За права заёмщиков», которые защищают права потребителей финансовых услуг

3. Мы обрабатываем
Ваш сигнал

Систематизируем данные, формируем реестры / обращения и передаём в органы власти по подведомственности.
(Банк России, Роскомнадзор, МВД и пр.)

4. Мы консультируем

Эксперты и активисты фонда консультируют пострадавших
и помогают юридически верно составить и направить обращения

5. Мы анализируем
все обращения

На основе данных, присланных пользователями, формируются описания схем мошенничества и разрабатываются алгоритмы самопомощи

6. Мы предупреждаем
о мошенниках

Публикуем на сайте, сообщаем в СМИ
и органы власти всю информацию
о новых легендах и схемах, даём рекомендации по безопасности

7. Мы боремся
с мошенничеством

На основе присланных данных, разрабатываем законодательные инициативы, направленные
на предотвращение мошенничества

столкнулись с мошенником?
дайте нам знатЬ!

После отправки обращения вы сможете скачать инструкции
по защите своих прав

Сдать мошенника

Как быстро распознать
мошенника

5 признаков финансового обмана:

Выходят
сами

Вам звонит незнакомец, присылает СМС-сообщение, электронное письмо или ссылку в мессенджере

Говорят о возможной потере денег или сверхприбыли

Основная задача мошенников — получить доступ к чужим деньгам. Схемы обмана почти всегда связаны с финансами

Запрашивают персональные данные

Реальный сотрудник банка не будет просить вас назвать реквизиты или что-то установить на телефон

Манипулируют
эмоциями

Мошенники стремятся вызвать у вас сильные эмоции — напугать или наоборот, обрадовать новостью

Заставляют оперативно принимать решения

Часто мошенники требуют немедленных действий. Если вас торопят с решением, прекратите общение

Как обманывают
мошенники

Распространенные приемы мошенничества

Телефонные мошенники (служба безопасности, полиция, социальная служба)

Приемы:

Представляются сотрудниками банка и пугают потерей средств.
Заводят разговор о переводе денег (оплата штрафов, налогов, услуг).
Заставляют взять кредит.
Просят сообщить реквизиты банковской карты (ее номер, CVV/CVC-код).
Просят продиктовать одноразовый код из SMS.
Просят установить приложение на телефон “для защиты средств”.
Просят срочно перевести деньги на “спасение” близких.

Что делать, если у вас списали деньги:

Обратиться в банк и заблокировать счет.
Потребовать отменить транзакцию в банке немедленно: некоторые платежи можно успеть вернуть.
Потребовать от банка провести чарджбек (оспаривание платежа, с которым вы не согласны). Условия процедуры зависят от политики банка и платежных систем.
Обратиться в полицию с заявлением и требованием возбудить уголовное дело.
Если в возбуждении дела полиция отказала, можно это оспорить в прокуратуре или суде.

Кибермошенники

Приемы:

Создают подменные сайты, замаскированные под официальные ресурсы компаний (страховая, банк, госучреждение). С помощью них собирают все доступные данные, включая реквизиты карт и счетов (фишинг).
Распространяют вирусное ПО, которое позволяет автоматически переадресовывать вас на поддельные сайты, где похищают данные (фарминг).
Взламывают аккаунты ваших друзей и близких в социальных сетях и мессенджерах, просят “в долг” от их имени.
Представляются несуществующими благотворительными организациями и просят помочь “больным детям”.

Что делать, если у вас списали деньги:

Подать заявление в полицию.
Если списали деньги без вашего ведома, немедленно обратитесь в банк: заблокируйте счет и постарайтесь оспорить транзакцию.
Направьте обращение в департамент по недобросовестным практикам Банка России.

Взяли кредит на ваше имя

Признаки

Звонят / пишут с неизвестных номеров и требуют погасить долг.
Угрожают расправой вам и вашим близким, если не вернете кредит.

Если никаких займов вы не оформляли, то:

Выясните, откуда у мошенников ваши паспортные данные. Если вы потеряли паспорт, немедленно сообщите в полицию и возьмите справку об утере паспорта с указанием даты.
Закажите справку в Бюро кредитных историй и узнайте, реально ли у вас есть задолженность – это бесплатно 2 раза в год. Узнать, в каких БКИ есть ваша кредитная история, можно на Госуслугах.
Если за вами числятся кредиты, которые вы не брали, обратитесь к кредитору с требованием ликвидировать долг и обратитесь в БКИ для проведения проверки.
Выясните подробности сделки: запросите у кредитора заверенные копии договора и удостоверения личности заемщика, данные сотрудника и адрес офиса, где оформляли договор. Соберите максимум данных и подайте заявление в полицию.
Напишите жалобу в Банк России.
Если проблему решить не удается, обратитесь в суд и ходатайствуйте о проведении экспертизы документов и подписей.

Псевдолизинг

Приемы

Изначально предлагают взять кредит под залог автомобиля или квартиры.
Выдают себя за ломбарды, банки или МФО, имеют официальные сайты.
Представляют фирму-однодневку.
Создают суету, не дают внимательно прочитать договор.
Оформляют договор купли-продажи по заниженной стоимости, при этом завышают стоимость неустоек и штрафов.

Что делать:

Выясните все о лизингодателе: сайт, регистрационные данные, наличие сведений в перечнях Банка России.
Направьте претензию лизингодателю.
Направьте обращение в Банк России о факте нелегальной деятельности.
Направьте обращения в МВД РФ и в прокуратуру.
Обратитесь в суд с иском о признании данной сделки недействительной.

Инвестиции (финансовая пирамида)

Признаки:

Не имеет лицензии на привлечение средств граждан.
На сайте нет информации о собственных активах и финансовом положении.
Слишком высокая заявленная прибыльность.
Нет гарантии, что прибыль выплачивается от дохода организации, а не от других участников.
Просят привлекать знакомых, чтобы получать выплаты.
В договоре отсутствует ответственность перед инвестором.
Нет информации об учредителях и владельцах.

Что делать:

Проверьте наличие данных об организации в ЕГРЮЛ и на сайте Банка России.
Направьте претензию в эту организацию с указанием доводов, требований и последствий их неисполнения.
Направьте обращение в Банк России.
Обратитесь в МВД РФ и прокуратуру.

Черные кредиторы

Признаки:

Нет разрешения Банка России на выдачу кредитов (отсутствие в государственном реестре Банка России).
Не требуют дополнительных документов (“быстрые деньги”).
Займодатель – неизвестное вам лицо (ИП, физлицо или ООО, которое не соответствует названию с вывески).
Слишком высокий % по кредиту.
Предлагают “выгодные” условия под залог имущества.
Жесткие методы работы с должником (запугивание, угрозы, в том числе в сторону родственников).
Требуют деньги до выдачи кредита (например, на страховку, за перевод на счет и т.п.).

Что делать:

Соберите всю информацию об организации-кредиторе, указанную на сайте Банка России, в ЕГРЮЛ, в договоре.
Обратитесь в Банк России.
Обратитесь в полицию и прокуратуру.

Псевдоброкеры

Признаки

Нет лицензии на операции с привлечением чужих средств.
Нет информации об организации или она не зарегистрирована в РФ.
“Гарантирована” высокая прибыльность в короткие сроки.
Навязывают услуги по телефону - звонят с неизвестных, скрытых номеров.

Что делать:

Соберите всю информацию об организации в ЕГРЮЛ и на сайте Банка России.
Направьте претензию в эту организацию с указанием доводов, требований и последствий их неисполнения.
Направьте обращение в Банк России.
Обратитесь в МВД РФ и прокуратуру.

Давайте бороться
с мошенниками вместе!

Вам или вашим близким звонили мошенники и пытались выманить персональные данные?

Стать волонтером и получить инструкции

Полезные статьи

Мошенники под громкими именами

Одна из распространенных схем мошенничества – привлечение псевдоинвестиций. Для этого мошенники...

Мошенничество с доставкой с маркетплейсов: в опасности продавцы

Покупая товар с рук, люди обычно более насторожены, чем если выступают в роли продавцов. Но именно...

Кредиторы-мошенники: обманы при попытке взять в долг или займ

Обман при попытке взять в долг – опасная схема мошенничества. Заёмщик, как правило, не ожидает...

Что делать, если вы стали жертвой мошенников?

Жертвой мошенников может стать каждый. Большинство схем позволяет защититься от злоумышленников,...

Как не попасться мошенникам, если потеряли паспорт, телефон, банковскую карту?

Потерять документы, телефон или карту банка – серьезная неприятность. Придется менять планы,...

Мошенничество с доверенностями

Доверенность – удобный инструмент, который позволяет человеку быть в двух местах сразу. Человек...

Больше статей

схемы мошенничества в видео

Больше видео

Поделиться в соц. сетях